Apa yang perlu Anda ketahui untuk menangani pajak Anda

Ayolah. Dapatkan semuanya dari jalan ASAP.

Anda seharusnya telah menerima semua dokumen yang diperlukan - W-2 Anda, Formulir 1098 (jika Anda memiliki hipotek) dan Formulir 1099 - untuk menyelesaikan pajak 2013 Anda. Anda masih punya banyak waktu, tetapi menangani tugas tahunan ini lebih awal memiliki manfaat besar. Jika tagihan pajak Anda sangat besar, Anda punya waktu untuk memikirkan strategi pembayaran. Jika Anda berhak atas pengembalian uang, Anda akan menerimanya lebih cepat.

Dan saat Anda berada di sana, musim pajak adalah waktu yang tepat untuk melakukan pembersihan musim semi finansial. Inilah yang perlu Anda ketahui sebelum memulai:

• Karena Internal Revenue Service memiliki tiga tahun untuk menantang apa pun, Anda harus menyimpan pengembalian dan dokumen pendukung selama tiga tahun.

• Ingat, jika IRS mencurigai Anda belum melaporkan penghasilan, itu bisa menantang pengembalian dari enam tahun terakhir. Jadi jika Anda wiraswasta atau memiliki banyak sumber pendapatan, pegang file selama enam tahun agar benar-benar aman. (Omong-omong, tidak ada undang-undang pembatasan jika Anda gagal mengajukan atau jika pemerintah mencurigai Anda melakukan penipuan.)

• Ini tidak akan memengaruhi pajak 2013 Anda, tetapi lebih baik melakukannya lebih cepat daripada nanti: Gulung lebih dari 401 (k) dari pekerjaan lama atau akun pensiun individu di perusahaan yang berbeda ke dalam satu akun di perusahaan pialang atau reksa dana berbiaya rendah . Lebih mudah untuk melacak semuanya dengan cara ini, dan Anda akan menghemat biaya perawatan.

• Untuk mempelajari lebih lanjut tentang pedoman pencatatan IRS, kunjungi IRS.gov.

Jika sulit untuk melacak semua dokumen yang Anda butuhkan untuk melakukan tugas Anda untuk tahun 2013, itu adalah tanda yang jelas untuk bekerja di organisasi Anda. Ini akan membayar besar tidak hanya musim pajak berikutnya, tetapi sepanjang tahun.

Mulailah dengan mengumpulkan dokumen Anda. Tarik keluar file-file yang tersesat, rebut tagihan terakhir, dan kosongkan laci dapur atau kantor yang penuh dengan kertas-kertas yang sudah lama ingin Anda kunjungi. Sortir semuanya menjadi enam tumpukan berbeda:

• Tagihan bulanan, laporan bank, dan potongan pembayaran.

• Laporan investasi (pembaruan pensiun, laporan 401 (k), laporan broker dan dana, dan sebagainya).

• Surat Pemberitahuan Pajak dan dokumen pendukung.

• Dokumen dan tindakan polis (polis asuransi, akta rumah, sertifikat mobil, dll.).

• Jaminan dan manual pengguna.

• Dokumen selamanya (hal-hal seperti surat nikah, surat wasiat dan akta kelahiran).

Luangkan waktu untuk menangani setiap tumpukan ini, membuat folder untuk setiap jenis dokumen. Tambahkan kertas-kertas baru saat mereka masuk (kecuali dokumen selamanya - taruh di dalam brankas rumah atau wadah kedap air dan air portabel, sesuatu yang dapat Anda ambil pada saat itu juga).

Untuk semua yang Anda putuskan untuk dibuang, saya punya satu kata nasihat: Rusak. Komisi Perdagangan Federal memperkirakan hingga 9 juta orang Amerika setiap tahun adalah korban pencurian identitas.

Untuk melempar, atau tidak melempar?

Singkirkan … ATM tergelincir lebih dari sebulan. Lempar mereka setelah memeriksa pernyataan bulanan Anda.

Tunggu … tanda terima untuk pembelian tiket besar yang mungkin termasuk dalam klaim asuransi. Dan potret barang-barang ini; semakin banyak dokumentasi yang Anda miliki, semakin mudah proses klaim asuransi.

Jika Anda merencanakan pajak untuk bisnis kecil, pastikan Anda memeriksa "3 Kesalahan Pajak yang Harus Dihindari."